Sådan vurderer du en porteføljeforvalter
En porteføljeforvalter er en professionel investeringsrådgiver, som forvalter sine kunders aktiver. En porteføljeforvalter forventes at holde et vågent øje med alle sine kunders investeringer og træffe korrigerende foranstaltninger, hvis markedet går i den forkerte retning, hvilket fører til et fald i porteføljens samlede værdi. En porteføljeforvalter skal opfylde to betingelser: 1. Han/hun skal være registreret hos en investeringsmyndighed 2. Han/hun skal være certificeret til at fungere som forvalter En porteføljeforvalter har ikke nødvendigvis en uddannelsesmæssig baggrund inden for finans eller regnskab, men certificeringer inden for investeringsområdet er gode at have. En porteføljeforvalter, der arbejder på vegne af en bank eller et internationalt anerkendt firma som Merrill Lynch, har adgang til investeringsprodukter, som uafhængige rådgivere ikke har. Det er vigtigt at medtage disse oplysninger i din analyse af en rådgiver. En god måde at evaluere en forvalter på er at stille mange relevante spørgsmål om din egen personlige økonomiske situation og dine økonomiske mål. Eksempler på spørgsmål, du kan stille, er: – Hvor ofte vil jeg modtage beskeder fra dig? – Hvor ofte vil du foretage eller foreslå ændringer i min aktieportefølje? – Hvor mange kunder har du? Vil du have for travlt til at tage dig fuldt ud af mine behov? Forstår du behovene hos kunder i min økonomiske situation? – Er der et minimumsbeløb, som jeg skal indbetale for at kunne investere? – Hvad er jeres provisionsstruktur? Er der nogen gebyrer, jeg skal være opmærksom på? – Hvem kontrollerer din virksomheds finansielle aktiviteter? – Hvor længe har du været hos din nuværende arbejdsgiver, og hvad sker der, hvis du forlader organisationen? Vil min fond blive overført, eller vil jeg blive tildelt en ny investor? – Er der gebyrer eller bøder, hvis jeg trækker mine penge ud? Det er også vigtigt at stille spørgsmål til porteføljeforvalterens specifikke viden om investeringsforvaltning for at sikre, at du har at gøre med en person, der har tilstrækkelig viden om markedet til at opfylde dine behov. Mere kvalificerede forvaltere kan besvare spørgsmål på en mere selvsikker og informeret måde, såsom: – Hvor ofte vil du udføre en effektiv grænseanalyse (avanceret teori om porteføljeanalyse) af min portefølje? – Hvad forestiller du dig som beta og forventet afkast for min portefølje? – Hvad var den dårligst performende aktie, du købte til dine kunder, og hvad gjorde du ved det? Hvordan afhjalp du situationen? Hvordan har du ændret dine strategier på baggrund af denne begivenhed? – Hvis jeg ikke er tilfreds, hvad er så nogle “exit-ruter”? – Tilbyder I muligheden for at afdække min portefølje med optioner? – Hvad er jeres kort- og langsigtede syn på valutasvingninger i forbindelse med min personlige portefølje?
Konklusion
Når man vurderer en potentiel porteføljeforvalter, er det vigtigt at forstå deres investeringsfilosofi og sikre sig, at den stemmer overens med ens økonomiske situation og mål. En porteføljeforvalter, der tror på spekulative investeringer og penny stocks, er måske ikke egnet til en kunde, der er tæt på pensionering og har brug for stabilitet. Porteføljeforvaltere, der engagerer sig i fritidsaktiviteter relateret til investeringer, såsom at skrive en klumme til en avis, være vært for et radioprogram eller lede finansielle workshops og seminarer, viser, at de har en solid, reel forståelse af investeringer og forhåbentlig vil være i stand til at forvalte dine investeringer på en professionel og succesfuld måde. Hvis man vælger en kapitalforvalter, som er aktiv i mange former for kommunikation, kan kunden få en mere detaljeret og fuldstændig forståelse af forvalterens filosofi og personlighed og dermed afgøre, om kunden vil føle sig godt tilpas i forholdet.
Om Vikingen
Med Vikingens signaler har du en god chance for at finde vinderne og sælge i tide. Der findes mange værdipapirer. Med Vikingens autopiloter eller tabeller kan du sortere de mest interessante ETF’er, aktier, optioner, warrants, fonde og så videre. Vikingen er et af Sveriges ældste aktieanalyseprogrammer.
Klik her for at se, hvad Vikingen tilbyder: Detaljeret sammenligning – Aktiemarkedsprogram for dig, der vil være endnu rigere (vikingen.se)
