Sådan opbygger du en portefølje

En portefølje er en samling af aktiver, der tilsammen bidrager til et samlet afkast. Der er mange forskellige grunde til at oprette en portefølje, og du er nødt til at definere din grund eller dit mål lige fra starten, før du tilføjer aktier og andre værdipapirer til din konto. Hvordan du definerer målet med din portefølje, afhænger af din tidsramme og din risikotolerance.

Hvad skal jeg købe?

Nu hvor du har besluttet, hvad dit investeringsmål er, kan du beslutte, hvilke aktiver du skal købe til din portefølje. Du kan vælge mellem aktier, obligationer, derivater og alternative investeringer. Men før du vælger, hvad du vil købe, skal du være sikker på, om porteføljen skal forvaltes aktivt eller passivt.

Aktier

Inden for aktier kan du vælge mellem mange forskellige typer, hvoraf nogle er: – Blue Chip: Det er modne, stabile virksomheder, som er velkendte globalt, og som generelt udbetaler gode udbytter rettidigt. Du køber dem for at få en afbalanceret vækst- og indkomstportefølje. – Penny Stocks: Det er meget ustabile aktier, som handler mere på udbud og efterspørgsel end på markedsnyheder. Du skal købe dem, hvis du er helt vækstfokuseret. – Markedskapitalisering: Du kan købe aktier efter deres markedskapitalisering, som dybest set giver en idé om, hvilken fase af livscyklussen de befinder sig i. En aktie med mindre markedsværdi vil typisk blive købt til en vækstfokuseret portefølje, mens en Large Cap-aktie vil blive købt til indkomstformål.

Obligationer

Obligationer er renteinstrumenter, hvilket i bund og grund betyder, at de betaler et bestemt beløb med jævne mellemrum. De er ideelle til en indkomstbaseret portefølje. Man skal være forsigtig med denne antagelse, da ikke alle obligationer har samme risiko, og derfor kan obligationer med højere risiko og efterfølgende lavere rating købes til en vækstportefølje på grund af deres kursudsving.

Derivat

Du kan bruge derivater som optioner, futures og swaps i din portefølje af både indkomst- og vækstårsager. Hvis du er spekulativ, vil du bruge det til en vækstportefølje, mens du, hvis det er til afdækning, vil bruge det til at beskytte din indkomstportefølje.

Alternative investeringer

Den største alternative investering, der findes, er ejendomme. Du kan købe en udlejningsejendom til indtægtsformål, eller du kan være mere spekulativ og købe jord i udlandet for at drage fordel af kapitalforøgelse i en vækstportefølje.

Sådan sætter du det sammen

Den procentdel af din porteføljeværdi, der er investeret i bestemte typer af aktiver som beskrevet ovenfor, dikterer, hvilket mål din portefølje har opfyldt. For eksempel fører 50 % i vækstaktiver og 50 % i indkomstaktiver til en “Balanceret vækst- og indkomstportefølje”. Ved at justere procentsatserne op og ned ændres porteføljens retning og mål.

Konklusion

Nu har du en idé om, hvordan du skal gå frem for at skabe en portefølje. Det vigtigste at tage med herfra er at vide, hvad målet med din portefølje er baseret på din risikotolerance og tidsramme, og så begynde at fylde porteføljen op med indkomst- eller vækstaktiver i henhold til de procenter, du skal beholde.

Om Vikingen

Med Vikingens signaler har du en god chance for at finde vinderne og sælge i tide. Der findes mange værdipapirer. Med Vikingens autopiloter eller tabeller kan du sortere de mest interessante ETF’er, aktier, optioner, warrants, fonde og så videre. Vikingen er et af Sveriges ældste aktieanalyseprogrammer.

Klik her for at se, hvad Vikingen tilbyder: Detaljeret sammenligning – Aktiemarkedsprogram for dig, der vil være endnu rigere (vikingen.se)