Fallgruver i valutahandel og daytrading

Det er flere fallgruver i både valutahandel og daytrading. Her guider vi deg gjennom noen av de vanligste fallgruvene og feilene som kan oppstå for en uerfaren valutahandler som ikke er kjent med dem.

Med så lave inngangsbarrierer tiltrekker valutamarkedet seg mange nye tradere. Dette gjelder spesielt siden dette markedet er åpent 24 timer i døgnet, noe som gir de nye traderne større fleksibilitet med hensyn til når de vil handle. Startkapitalkravene er også attraktive – takket være gearingen som de fleste meglere tilbyr, kan du komme i gang med bare noen få hundre dollar.

Fallgruve 1: Starte uten opplæring

Den vanligste feilen innen valutahandel er å tro at du kan lykkes uten erfaring eller opplæring. Du vil bli overrasket over hvor mange nye tradere som tror at de er spesielle og kan tjene penger fra dag én. Disse fantasiene er ofte kortvarige og kostbare.

Trading er en ferdighet, og i likhet med alle andre ferdigheter tar det tid å bli god til det. Og som alle andre ferdigheter utvikler du dem enten gjennom prøving og feiling, eller du kan forkorte læringskurven ved å lære av en ekspert. I praksis trenger du begge deler.

Problemet med trading er at nybegynnere ofte forveksler flaks med ekspertise. Alle har nesten 50:50 sjanse til å vinne første gang, uavhengig av ferdigheter! Dette ville aldri skjedd med en ferdighet som sjakk, maling eller fotball – der halvparten av nykommerne fikk inntrykk av at de var eksperter etter første forsøk. Faktum er imidlertid at resultatene på lang sikt går tilbake til traderens gjennomsnittlige ferdighetsnivå (i deres favør).

Å investere i en trading-utdanning som virkelig kan hjelpe deg med å forstå hvordan markedene og trading fungerer, er uunnværlig hvis du ønsker å utkonkurrere massene av andre Forex-nybegynnere. Vi håper det er med mine handelsferdigheter, men hvis vi ikke er noe for deg, kan du prøve å utdanne deg et annet sted.

Ikke prøv å løpe før du kan gå! Lær deg det grunnleggende først, begynn i det små og sakte, og glem alt om å bli rik på raske penger. Å investere tid og penger for å få en god utdanning i valutahandel er å investere i deg selv.

Fallgruve 2: Handel uten plan

Fordi de fleste tradere er så opptatt av å få mest mulig ut av markedsmulighetene, glemmer de å følge tradingplanen sin – hvis de i det hele tatt har en!

Det er for øvrig dette som skiller en profesjonell trader fra en nybegynner: hvordan de tilnærmer seg den daglige handelen.

Nybegynnere handler for det meste fra avtale til avtale uten en plan og handler på følelser og tips, mens mer erfarne tradere følger en handelsplan og en rutine som de bruker energi og tid på å utvikle. En handelsplan bør alltid være en del av handelen din.

En handelsplan bør alltid være en del av handelsprogrammet ditt, slik at du kan tjene penger mer konsekvent. Det gjør at du bedre kan oppdage handelsmuligheter og styre dine åpne posisjoner. Nå forstår du hvorfor handelsbeslutninger bør følge en veletablert prosess i henhold til en effektiv handelsstrategi, helst en som har blitt testet på nytt.

Men det er ikke nok å ha en handelsplan – du må også holde deg til den. Dette vil hjelpe deg med å bli en mer erfaren trader, spesielt når ting ikke går bra.

Sjekkliste for handelsplan

Ta hensyn til følgende når du bestemmer deg for en handelsplan:

– Din kunnskap om handel, markeder og økonomi

– Dine sterke og svake sider

– Årsakene til at du handler

– Dine økonomiske mål

– Hvordan håndtere store overskudd/underskudd

– Den opprinnelige handelskapitalen din

– Hvor mye penger du har råd til å tape

– Hvilken type analyse du vil bruke for å finne dine tradingoppsett: teknisk analyse, fundamental analyse.

– Hvilken type valutapar handler du mest: store, små, eksotiske?

– Den innflytelsen du bruker

– Penge- og risikostyringsreglene du skal følge

Fallgruve 3: Trading uten regler for penge- og risikostyring

De fleste nybegynnere i valutamarkedet glemmer å bruke en stop-loss-ordre, som er en automatisk ordre som gir megleren beskjed om å stenge posisjonen din hvis den når et visst tapsnivå.

Hvis du ikke bruker stop-loss-ordrer, betyr det at du har en åpen risiko, ettersom posisjonene dine kan svinge fritt i takt med markedsbevegelsene. Det er dermed større risiko for store tap hvis ting ikke går din vei, ettersom du ikke begrenser tapsposisjonene dine til et visst nivå, noe som gjør deg sårbar for store svingninger mot posisjonen din.

Hvis du vil at gevinstene dine skal være større enn tapene, må du ha regler for pengestyring og risikostyring som en del av tradingplanen din. Men pengeforvaltning og risikostyring handler ikke bare om å bruke stop-loss-ordrer for å dekke tap, det er også andre ting å ta hensyn til.

Her er noen tips om risikostyring:

– Bruk alltid stop-loss- og take-profit-ordrer for å vite på forhånd hvor mye penger du kan tape og tjene på en enkelt handel.

– Sett et maksimalt tap per uke, og stopp handelen umiddelbart hvis du når det.

– Følg et forhold mellom risiko og avkastning på minst 1:2 hvis du er trader, 1:3 hvis du er swing- eller posisjonshandler.

– Bruk riktig posisjonsstørrelse – risikere maksimalt 1 % av den totale handelskapitalen på én enkelt handel.

– Ikke endre risikonivået så snart du tjener penger – hold det konstant.

– Ikke kutt posisjonen din opp eller ned når markedet går mot deg.

Fallgruve 4: Gjennomsnittsberegning ned (eller opp) for å komme ut av tapsposisjoner

Du har kanskje hørt ordtaket før:

Begrens tapene og la fortjenesten løpe.

Når du taper penger, er det lurt å redusere posisjonene dine. Men mange tradere unnlater å gjøre det. Tvert imot tviholder de på tapsposisjonene sine i håp om at de skal snu, eller satser enda mer penger på tapsposisjonene sine.

Hvorfor bør nybegynnere gjøre det?

Fordi de håper at markedet vil utvikle seg i deres retning igjen, og at deres nåværende tapte posisjoner vil bli lønnsomme og tjene enda mer penger. I de fleste tilfeller blir imidlertid tapene større enn forventet, og kursene faller mer enn forventet.

Selv om denne vanlige feilen kan være litt mindre risikabel hvis du er en langsiktig investor, er den for farlig når du er en daytrader i et volatilt marked som Forex med mye gearing.

Du må aldri redusere eller øke en posisjon med tap. Åpne en posisjon med riktig størrelse og bruk en stop-loss for å unngå fristelsen til å øke eller redusere posisjonen.

Fallgruve 5: Bruk av overdreven gearing

Å ikke forstå og overbruke gearing er sannsynligvis den dyreste feilen nye tradere gjør. Det var en god grunn til at ESMA gikk inn og begrenset det for forhandlere i EU – det er svært dårlig forstått.

Gearing og marginhandel er gode verktøy som hjelper deg å handle med mer penger enn du har på kontoen din, noe som gir deg større eksponering mot markedet. Men dette vil bare være en fordel for deg hvis du har en konsekvent lønnsom strategi med et positivt resultat.

Giring kan like gjerne forsterke tapene som gevinstene dine, så hvis du ikke har en vinnende strategi, ender du opp med å forsterke tap og feil. Belåning øker fortjeneste og tap i like stor grad. Derfor kan overdreven bruk av gearing raskt utradere handelskapitalen din hvis du ikke forstår og forvalter den riktig.

Det er også et psykologisk aspekt å ta hensyn til, ettersom tradere ofte opptrer mindre rasjonelt når de håndterer outsourcede posisjoner. Når du bruker høy gearing, er det en større individuell risiko for en enkelt handel, noe som forsterker det psykologiske presset du må håndtere når du handler. Til slutt risikerer du mer enn du har råd til å tape.

Fallgruve 6: Å ha urealistiske forventninger

Mange nybegynnere begynner å handle valuta med sikte på å bli rike veldig raskt, noe som ofte fører til at de gjør feil. For å holde motivasjonen og disiplinen oppe må du jobbe med å sette deg realistiske mål. Hvis du ikke setter deg mål som faktisk er oppnåelige, vil de bare være en kilde til frustrasjon og skuffelse i stedet for et utfordrende, men oppnåelig mål.

For å gjøre betydelige endringer i handelen din bør du bruke SMART-metoden, slik at målene dine er spesifikke, målbare, oppnåelige, relevante og tidsbestemte. Denne metoden hjelper deg med å få struktur og oversikt over dine økonomiske mål.

Fallgruve 7: Valg av feil valutamegler

Å velge en av de lavest rangerte valutameglerne som ForexTB eller CMC Markets er nesten alltid et ikke-optimalt valg.

Det er best å velge en STP- eller hybridmegler, mens market makers sjelden er veldig gode. Det er noen unntak, valutameglerne som er på topp 3-listen, eToro, Libertex og Plus500.

Fallgruve 8: Glemte å ta hensyn til rentekostnadene

Hvis du har en åpen handel og ønsker å holde den åpen over natten, vil du bli belastet et daglig rentegebyr, eller faktisk over natten gitt tidspunktet for avstemming. Dette gebyret, eller renter for de som foretrekker det, vil bli lagt til kontant-CFD-posisjoner som holdes i løpet av den daglige cut-off-tiden. Det daglige stopptidspunktet er kl. 22.00 norsk tid. Dette kan imidlertid variere for internasjonale markeder.

Merk at futures og forwards ikke har finansieringskostnader over natten, men de har større spread. Disse kontraktene brukes vanligvis til langsiktige forretninger.

Hvorfor belastes det renter over natten? Når du handler en CFD, bruker du gearing. Dette betyr at du faktisk låner pengene som kreves for å åpne posisjonen din, utenom det første innskuddet du har betalt. Hvis du ønsker å holde posisjonen din åpen etter det daglige cut-off-tidspunktet, vil det bli foretatt en rentejustering på kontoen din for å gjenspeile kostnadene ved å finansiere posisjonen din over natten, pluss et lite administrasjonsgebyr.

Å gjøre en short-handel om til en long-handel kan raskt resultere i tap hvis rentene spiser opp en liten gevinst mens traderen håper på bedre kurser. I dette tilfellet er det bedre å stenge posisjonen, ta en ny og fortsette å overvåke den lukkede posisjonen til det er på tide å gå inn igjen.

Fallgruve 9: Forsøk på å forutse nyheter før de blir offentliggjort

Å handle valuta på nyheter er vanskeligere enn det kan høres ut som. Det er ikke bare det rapporterte konsensustallet som er viktig, men også “whispers” (uoffisielle og upubliserte prognoser) og eventuelle endringer i tidligere rapporter.

Noen versjoner er også viktigere enn andre, noe som kan måles både ut fra hvor viktig det landet som publiserer dataene er, og hvor viktig publiseringen er i forhold til andre data som publiseres samtidig. Nye tradere vet sjelden disse tingene. Det betyr at et tall som ser veldig bra ut, faktisk kan være mye dårligere enn markedet forventet. Det kan også bety at det publiserte ledighetstallet, som så katastrofalt ut, faktisk var et lettelsens sukk for markedet, som trodde det ville bli mye verre.

Fallgruve 10: Sentralbanker

Vanligvis vet markedet når sentralbankene handler, når de kunngjør hva som ble sagt på det siste rentemøtet. Før disse resultatene kommuniseres, ser vi ofte at spreadene øker, likviditeten reduseres og mange valutahandlere sitter på sidelinjen før de reagerer på nyhetene.

Vanskeligheten er imidlertid å handle når sentralbankene handler utenfor disse vinduene. De kan for eksempel foreta en intervensjon som går helt på tvers av dine egne posisjoner, eller bestemme seg for å støtte sitt eget lands valuta, noe som kan få valutakursen til å bevege seg i feil retning i forhold til det du hadde tenkt.

Det er for eksempel vanskelig å spekulere i JPY fordi japanske myndigheter kommer med forhåndsrapporter før nyhetsmeldinger som bremser volatiliteten. Markedene i USA, Storbritannia og EUR gjør det samme, men ikke gjennom myndighetene. Vi har forretningsmedier, men vi bruker dem ikke riktig. Næringslivsmedier prøver alltid å vinne markedsandeler i forhold til konkurrentene. De er den beste kilden til å fortelle oss hva som skjer.

Om vikingen

Med Vikings signaler har du god sjanse til å finne vinnerne og selge i tide. Det er mange verdipapirer. Med Vikingens autopiloter eller tabeller kan du sortere ut de mest interessante ETFene, aksjene, opsjonene, warrantene, fondene m.m. Vikingen er et av Sveriges eldste aksjeanalyseprogrammer.

Klikk her for å se hva Vikingen tilbyr: Detaljert sammenligning – Børsprogram for de som ønsker å bli enda rikere (vikingen.se)