Faldgruber i valutahandel og daytrading

Der er flere faldgruber i både valutahandel og daytrading. Her vil vi guide dig gennem nogle af de mest almindelige faldgruber og fejl, som kan ske for en uerfaren valutahandler, der ikke er bekendt med dem.

Med så lave adgangsbarrierer tiltrækker Forex-markederne mange nye tradere. Dette gælder især, da dette marked er åbent 24 timer i døgnet, hvilket giver disse nye tradere mere fleksibilitet med hensyn til, hvornår de vil handle. De indledende kapitalkrav er også attraktive – takket være den gearing, som de fleste mæglere tilbyder, kan du komme i gang med blot et par hundrede dollars.

Faldgrube 1: Start uden træning

Den mest almindelige fejl ved valutahandel er at tro, at man kan få succes uden nogen form for erfaring eller træning. Du vil blive overrasket over, hvor mange nye tradere, der tror, at de er noget særligt og kan tjene penge fra dag ét. Disse fantasier er ofte kortvarige og dyre.

Trading er en færdighed, og som alle andre færdigheder på planeten tager det tid at blive god til det. Og som enhver anden færdighed udvikler man den enten ved at prøve sig frem, eller man kan forkorte sin indlæringskurve ved at lære af en ekspert. I praksis har du brug for begge dele.

Problemet med handel er, at nybegyndere ofte forveksler held med ekspertise. Alle har næsten en 50:50 chance for at vinde første gang, uanset deres evner! Det ville du aldrig opleve med en færdighed som skak, maling eller fodbold – hvor halvdelen af nybegynderne fik indtryk af, at de var eksperter, efter at de havde prøvet det første gang. Faktum er dog, at langsigtede resultater vender tilbage til den erhvervsdrivendes gennemsnitlige færdighedsniveau (deres fordel).

At investere i en handelsuddannelse, der virkelig kan hjælpe dig med at forstå, hvordan markederne og handel fungerer, er uundværligt, hvis du vil udkonkurrere masserne af andre Forex-begyndere. Vi håber, at det er med mine handelsevner, men hvis vi ikke er noget for dig, så prøv at uddanne dig et andet sted.

Prøv ikke at løbe, før du kan gå! Lær det grundlæggende først, start i det små og langsomt, og glem alt om at få succes ved hjælp af “bliv hurtigt rig”-programmer. At investere tid og penge i at få en god uddannelse i valutahandel er at investere i sig selv.

Faldgrube 2: Handel uden en plan

Fordi de fleste tradere prøver så hårdt på at få mest muligt ud af de handelsmuligheder, markederne tilbyder, glemmer de at følge deres handelsplan – hvis de overhovedet har en!

Det er i øvrigt det, der adskiller en professionel trader fra en nybegynder: hvordan de griber deres daglige handel an.

Begyndere handler for det meste fra aftale til aftale uden en plan og handler på følelser og tips, mens mere erfarne handlere følger en handelsplan og en rutine, som de bruger energi og tid på at udvikle. En handelsplan bør altid være en del af din handel.

En handelsplan bør altid være en del af dit handelsprogram, så du kan tjene penge mere konsekvent. Det giver dig mulighed for bedre at spotte handelsmuligheder og bedre styre dine åbne positioner. Så nu forstår du, hvorfor handelsbeslutninger bør følge en veletableret proces i henhold til en effektiv handelsstrategi, helst en, der er blevet testet igen.

Men det er ikke nok at have en handelsplan – du er nødt til at holde dig til den. Det vil hjælpe dig med at blive en mere erfaren trader, især når tingene ikke går så godt.

Tjekliste til handelsplan

Overvej følgende, når du beslutter dig for din handelsplan:

– Din viden om handel, markeder, økonomi

– Dine styrker og svagheder

– Årsagerne til, at du shopper

– Dine økonomiske mål

– Sådan håndterer du store overskud/underskud

– Din indledende handelskapital

– Hvor mange penge du har råd til at tabe

– Den type analyse, du vil bruge til at finde dine handelsopsætninger: teknisk analyse, fundamental analyse

– Hvilken type valutapar handler du mest med: store, små, eksotiske?

– Den løftestang, du bruger

– De regler for penge- og risikostyring, du skal følge

Faldgrube 3: Handel uden regler for penge- og risikostyring

De fleste begyndere på valutamarkedet glemmer at bruge en stop-loss-ordre, som er en automatisk ordre, der fortæller din mægler, at han skal lukke din position, hvis den når et bestemt tabsniveau.

Hvis du ikke bruger stop-loss-ordrer, betyder det, at du har en åben risiko, da dine positioner frit kan svinge i takt med markedets prisbevægelser. Der er derfor en større risiko for store tab, hvis tingene ikke går, som du vil, da du ikke begrænser dine tabende positioner til et bestemt niveau, hvilket gør dig sårbar over for store udsving mod din position.

Du skal have regler for pengestyring og risikostyring fast cementeret i din handelsplan, hvis du ønsker, at dine vindende handler skal være større end dine tabende handler. Men money management og risikostyring handler ikke kun om at bruge stop-loss-ordrer til at dække sine tab, der er også andre ting, man skal overveje.

Her er nogle tips og risikostyring:

– Brug altid stop-loss- og take-profit-ordrer for på forhånd at vide, hvor mange penge du kan tabe og tjene på en enkelt handel.

– Sæt et maksimalt tab pr. uge, og stop straks med at handle, hvis du når det.

– Følg et risiko/afkast-forhold på mindst 1:2, hvis du er trader, 1:3, hvis du er swing- eller positionstrader.

– Brug den rigtige positionsstørrelse – risikér kun maksimalt 1% af din samlede handelskapital på en enkelt handel.

– Lad være med at ændre dit risikoniveau, så snart du tjener penge – hold det konstant.

– Skær ikke din position op eller ned, når markedet går imod dig.

Faldgrube 4: Gennemsnit ned (eller op) for at komme ud af tabspositioner

Du har måske hørt ordsproget før:

Begræns dine tab, og lad dit overskud løbe.

Når du taber penge, er det klogt at reducere dine positioner. Men mange tradere gør det ikke. Tværtimod holder de fast i deres tabende positioner i håb om, at de vil vende, eller lægger endnu flere penge i deres tabende positioner.

Hvorfor skal begyndere gøre det?

Fordi de håber, at markedet vil udvikle sig i deres retning igen, og at deres nuværende tabte positioner vil blive rentable og tjene endnu flere penge. I de fleste tilfælde bliver deres tab dog forværret, fordi priserne falder mere end forventet.

Selvom denne almindelige fejl kan være lidt mindre risikabel, hvis du er en langsigtet investor, er den for farlig, når du er daytrader på et volatilt marked som Forex med en stor gearing.

Så skær aldrig ned eller op på en position med tab. Åbn en position med den rigtige størrelse, og brug et stop-loss for at undgå fristelsen til at skære op eller ned på din position.

Faldgrube 5: Brug overdreven gearing

Ikke at forstå og overforbruge gearing er sandsynligvis den dyreste fejl, nye tradere begår. Der var en god grund til, at ESMA gik ind og begrænsede det for detailhandlere i EU – det er meget dårligt forstået.

Gearing og marginhandel er gode værktøjer, der hjælper dig med at handle med flere penge, end du har på din handelskonto, hvilket giver dig større eksponering over for markedet. Men det vil kun gavne dig, hvis du har en konsekvent profitabel strategi med et positivt resultat.

Gearing kan lige så let forstørre dine tab som dine gevinster, så hvis du ikke har en vindende strategi, ender du med at forstærke tab og fejl. Gearing øger overskud og tab i lige høj grad. Derfor kan overdreven brug af gearing hurtigt udslette din handelskapital, hvis den ikke forstås og håndteres korrekt.

Der er også et psykologisk aspekt at tage i betragtning, da tradere ofte handler mindre rationelt, når de har med outsourcede positioner at gøre. Når du bruger høj gearing, er der en større individuel risiko for en enkelt handel, hvilket forstærker det psykologiske pres, du er nødt til at håndtere, når du handler. I sidste ende vil du risikere mere, end du har råd til at tabe.

Faldgrube 6: At have urealistiske forventninger

Mange begyndere begynder at handle med valutaer med det formål at blive rige meget hurtigt, hvilket ofte får dem til at begå fejl. For at forblive motiveret og disciplineret er du nødt til at arbejde på at sætte realistiske mål. Hvis du ikke sætter dig mål, der rent faktisk er opnåelige, vil de kun være en kilde til frustration og skuffelse snarere end et udfordrende, men opnåeligt mål.

For at foretage væsentlige ændringer i din handel bør du bruge SMART-metoden, så dine mål er Specifikke, Målbare, Opnåelige, Relevante og Tidsbestemte. Denne metode hjælper dig med at skabe struktur og overskuelighed i dine økonomiske mål.

Faldgrube 7: At vælge den forkerte valutamægler

At vælge en af de lavest vurderede forexmæglere som ForexTB eller CMC Markets er næsten altid et ikke-optimalt valg.

Det er bedst at vælge en STP- eller hybridmægler, mens market makers sjældent er særlig gode. Der er nogle undtagelser, de forexmæglere, der er på top 3-listen, eToro, Libertex og Plus500.

Faldgrube 8: Glem alt om renteomkostninger

Hvis du har en åben handel og ønsker at holde den åben natten over, vil du blive opkrævet et dagligt rentegebyr, eller faktisk natten over i betragtning af tidspunktet for afstemningen. Dette gebyr, eller renter for dem, der foretrækker det, vil blive anvendt på kontante CFD-positioner, der holdes i løbet af det daglige cut-off-tidspunkt. Det daglige cut-off-tidspunkt er 22:00 britisk tid. Dette kan dog variere for internationale markeder.

Bemærk, at futures og forwards ikke har finansieringsomkostninger fra dag til dag, men de har større spreads. Disse kontrakter bruges normalt til langsigtede forretninger.

Hvorfor opkræves der dag-til-dag-rente? Når du handler en CFD, bruger du gearing. Det betyder, at du faktisk låner de penge, der kræves for at åbne din position, ud over det indledende depositum, du har betalt. Hvis du vil holde din position åben efter det daglige cut-off-tidspunkt, vil der blive foretaget en rentejustering på din konto for at afspejle omkostningerne ved at finansiere din position natten over plus et mindre administrationsgebyr.

At forvandle en kort handel til en lang kan hurtigt resultere i et tab, hvis renten æder en lille fortjeneste, mens den handlende håber at se bedre priser. I dette tilfælde er det bedre at lukke positionen, tage en ny og fortsætte med at overvåge den lukkede position, indtil det er tid til at gå ind igen.

Faldgrube 9: Forsøg på at forudsige nyheder, før de bliver offentliggjort

At handle valuta på nyheder er sværere, end det måske lyder. Det er ikke kun det rapporterede konsensustal, der er vigtigt, men også whispers (de uofficielle og upublicerede prognoser) og eventuelle ændringer i tidligere rapporter.

Nogle versioner er også vigtigere end andre; dette kan måles både i vigtigheden af det land, der udgiver dataene, og vigtigheden af udgivelsen i forhold til de andre data, der udgives på samme tid. Nye tradere ved sjældent disse ting. Det betyder, at et tal, der ser meget godt ud, faktisk kan være meget værre, end markedet forventede. Det kan også betyde, at det offentliggjorte arbejdsløshedstal, som så katastrofalt ud, faktisk var et lettelsens suk for markedet, som troede, at det ville være meget værre.

Faldgrube 10: Centralbanker

Normalt ved markedet, hvornår centralbankerne handler, hvornår de annoncerer, hvad der blev sagt på deres sidste politiske møde. Før disse resultater kommunikeres, ser vi ofte, at spreads udvides, likviditeten falder, og mange valutahandlere sidder på sidelinjen, før de handler på nyhederne.

Vanskeligheden er imidlertid at handle, når centralbankerne handler uden for disse vinduer. De kan f.eks. foretage en intervention, der går helt imod dine egne holdninger, eller beslutte at støtte deres eget lands valuta, hvilket kan få valutakursen til at bevæge sig i den forkerte retning i forhold til det, du havde tænkt dig.

Det er f.eks. svært at spekulere i JPY, fordi den japanske regering kommer med forhåndsrapporter før pressemeddelelser, som bremser volatiliteten. De amerikanske, britiske og europæiske markeder gør det samme, men ikke gennem regeringen. Vi har forretningsmedier, men vi bruger dem ikke ordentligt. Erhvervsmedier forsøger altid at vinde markedsandele i forhold til konkurrenterne. De er den bedste kilde til at fortælle os, hvad der sker.

Om vikingen

Med Vikings signaler har du en god chance for at finde vinderne og sælge i tide. Der findes mange værdipapirer. Med Vikings autopiloter eller tabeller kan du sortere de mest interessante ETF’er, aktier, optioner, warrants, fonde og så videre. Vikingen er et af Sveriges ældste aktieanalyseprogrammer.

Klik her for at se, hvad Vikingen tilbyder: Detaljeret sammenligning – Aktiemarkedsprogram for dig, der vil være endnu rigere (vikingen.se)