Fallgropar i valutahandel och daytrading

Det finns flera fallgropar i både valutahandel och daytrading. Här tänkte vi guida dig och ta upp några av de vanligaste fallgroparna och misstag som kan drabba en oerfaren valutahandlare som inte känner till dessa.

Med så låga inträdeshinder lockar Forex-marknaderna många nya handlare. Detta gäller särskilt eftersom denna marknad är öppen dygnet runt, vilket ger dessa nya handlare större flexibilitet när det gäller när de ska handla. De initiala kapitalkraven är också attraktiva – tack vare den hävstång som de flesta mäklare erbjuder kan du komma igång med bara några hundra dollar.

Fallgrop 1: Börjar utan utbildning

Det vanligaste misstaget i Forex-handel är att tro att du kan lyckas utan någon erfarenhet eller utbildning. Du skulle bli förvånad över hur många nya handlare tycker att de på något sätt är speciella och kan tjäna pengar från första dagen. Dessa fantasier är ofta kortlivade och dyrköpta.

Trading är en färdighet och som alla andra färdigheter på planeten tar det tid att bli bra på den. Och som alla andra färdigheter utvecklar du den antingen genom försök och fel eller så kan du skära in din inlärningskurva genom att lära dig av en expert. I praktiken behöver du båda.

Problemet med handel är att nykomlingar ofta kan förväxla tur med expertis. Alla har nästan 50:50 chans att göra en första vinst, oavsett deras skicklighet! Du skulle aldrig få det här med en skicklighet som schack, målning eller fotboll – där hälften av nykomlingarna fick intrycket att de var experter efter att de först gick på det. Faktum är dock att långsiktiga resultat återgår till traderns genomsnittliga skicklighetsnivå (deras fördel).

Att investera i en handelsutbildning som verkligen kan hjälpa dig att förstå hur marknaderna och handeln fungerar är oumbärlig om du vill överträffa massorna av andra Forex-nybörjare. Vi hoppas det är med mina handelsfärdigheter, men om vi inte är för dig, försök att utbilda dig själv någon annanstans.

Försök inte springa innan du kan gå! Lär dig grunderna först, börja smått och långsamt och glöm bort att bli framgångsrika med “bli rik-snabb-scheman”. Att investera tid och pengar för att få en bra Forex trading-utbildning är att investerar i dig själv.

Fallgrop 2: Handel utan plan

Eftersom de flesta handlare försöker så hårt för att få ut det mesta av de handelsmöjligheter som marknaderna erbjuder glömmer de att följa sin handelsplan – om de ens har en!

Detta är förresten det som skiljer en professionell trader från en nybörjare: hur de närmar sig sin dagliga handel.

Nybörjare handlar mestadels från affär till affär utan att ha en plan och handlar på känslor och tips, medan mer erfarna handlare kommer att följa en handelsplan och en rutin som de spenderar energi och tid på att utveckla. En handelsplan bör alltid vara en del av din handel.

En handelsplan bör alltid vara en del av din tradimg, så att du kan tjäna pengar på ett mer konsekvent sätt. Det låter dig bättre upptäcka handelsmöjligheter och bättre hantera dina öppna positioner. Så nu förstår du varför handelsbeslut ska följa en väletablerad process enligt en effektiv handelsstrategi, helst en som har testats på nytt.

Men att ha en handelsplan räcker inte – du måste hålla fast vid den. Detta hjälper dig att bli en mer erfaren handlare, speciellt när saker inte går som det ska.

Checklista för handelsplan

Tänk på följande när du bestämmer dig för din handelsplan:

• Din kunskap om handel, marknader, ekonomi

• Dina styrkor och svagheter

• Anledningarna till varför du handlar

• Dina ekonomiska mål

• Hur man hanterar stora vinster / förluster

• Ditt ursprungliga handelskapital

• Hur mycket pengar du har råd att förlora

• Den typ av analys du kommer att använda för att upptäcka dina handelsuppsättningar: teknisk analys, grundläggande analys

• Vilken typ av valutapar du mest handlar med: majors, minderåriga, exotics

• Den hävstångseffekt du använder

• Pengarna och riskhanteringsreglerna du kommer att följa

Fallgrop 3: Handel utan några regler för pengar och riskhantering

De flesta nybörjare på Forex-marknaden glömmer att använda en stop-loss-order, vilket är en automatisk order som säger till din mäklare att stänga din position om den når en viss nivå av förlust.

Om du inte använder stop-loss-order betyder det att du har en öppen risk, eftersom dina positioner fritt kan variera beroende på marknadens prisrörelser. Det finns alltså en större risk för överdrivna förluster om saker inte går din väg, eftersom du inte begränsar dina förlorade positioner till en viss nivå, vilket gör att du är sårbar för stora svängningar mot din position.

Du måste ha money management och risk management regler hårt cementerade i din handelsplan om du vill att dina vinnande affärer ska vara större än dina förlorade affärer. Men att ha money management och risk management att följa handlar inte bara om att använda stop-loss-order för att täcka dina förluster, det finns andra saker att ta hänsyn till.

Här är några tips och riskhantering:

• Använd alltid order med stop-loss och take-profit för att veta i förväg hur mycket pengar du kan förlora och tjäna på en enda trade.

• Ställ in en maximal förlust per vecka och sluta omedelbart handla om du når den

• Följ ett risk / avkastningsförhållande på minst 1: 2 om du är en trader, 1: 3 om du är en swing- eller positionshandlare.

• Använd rätt positionsstorlek – riskera endast högst 1% av ditt totala handelskapital vid en enda handel.

• Ändra inte din risknivå så fort du tjänar pengar – håll det konstant.

• Snitta inte upp eller ner din position när marknaden går emot dig.

Fallgrop 4: Medelvärdet nedåt (eller uppåt) för att komma ur förlustpositioner

Du kanske har hört ordspråket tidigare:

Cut your losses and let your profits run.

När du förlorar pengar är det klokt att minska dina positioner. Men många handlare misslyckas med att göra det. Tvärtom hänger de fast vid sina förlorande positioner i hopp om att de skall vända, eller lägger ännu mer pengar på sina förlorade positioner.

Varför skulle nybörjare göra det?

Eftersom de hoppas att marknaden kommer att utvecklas i deras riktning igen, och att deras nuvarande förlorade positioner blir lönsamma och tjänar ännu mer pengar. I de flesta fall förvärras dock deras förluster, där kurserna går längre än förväntat.

Även om detta vanliga misstag kan vara något mindre riskabelt om du är en långsiktig investerare, är det för farligt när du är dagshandlare på en volatil marknad som Forex med mycket hävstång.

Så snitta aldrig ned eller upp en position med förlust. Öppna en position med rätt storlek och använd en stop-loss för att undvika frestelsen att snitta upp eller ned din position.

Fallgrop 5: Använd överdriven hävstång

Att inte förstå och överanvända hävstång är förmodligen det dyraste misstaget nya handlare gör. Det var en bra anledning till att ESMA gick in och begränsade det för detaljhandlare i EU – det är mycket dåligt förstått.

Hävstångs- och marginalhandel är fantastiska verktyg som hjälper dig att handla med mer pengar än du har på ditt handelskonto, vilket gör att du får större exponering på marknaden. Men detta gynnar dig bara om du har en konsekvent lönsam strategi med positivt utfall.

Hävstång kan lika enkelt förstora dina förluster såväl som dina vinster, så om du inte har en vinnande strategi slutar det med att förstärka förluster och misstag. Hävstång ökar vinsten och förlusterna i lika hög grad. Av denna anledning kan överdriven användning av hävstång utplåna ditt handelskapital snabbt om du inte förstår och hanteras ordentligt.

Det finns också en psykologisk aspekt att ta hänsyn till, eftersom handlare ofta agerar mindre rationellt när de hanterar outsourcade positioner. När du använder hög hävstångseffekt finns det en större individuell risk för en enda handel, vilket förstärker det psykologiska trycket du måste hantera när du handlar. Till slut kommer du att riskera mer än vad du har råd att förlora.

Fallgrop 6: Att ha orealistiska förväntningar

Många nybörjare börjar handla valutor med målet att bli rika mycket snabbt, vilket ofta driver dem till att göra misstag. För att hålla dig motiverad och disciplinerad måste du arbeta med att sätta upp realistiska mål. Om du inte sätter upp mål som faktiskt är uppnåbara är allt som de kommer att vara en källa till frustration och besvikelse snarare än ett utmanande men ändå nås mål.

För att genomföra betydande förändringar i din handel bör du använda SMART-metoden, så då är dina mål Specific, Measurable, Attainable, Relevant and Timely (specifika, mätbara, uppnåbara, relevanta och aktuella). Denna metod hjälper dig att få struktur och hanterbarhet i dina ekonomiska mål.

Fallgrop 7: Att välja fel valutamäklare

Att välja någon av de valutamäklare som har lägst betyg, till exempel ForexTB eller CMC Markets är nästan alltid ett icke-optimalt val.

Det bästa är att välja en STP eller hybrid mäklare, medan market makers sällan är vidare bra. Det finns några undantag, de valutamäklare som finns på topp 3 listan, eToro, Libertex och Plus500.

Fallgrop 8: Att glömma bort räntekostnaderna

Om du har en öppnat en trade och vill ha den öppen över natten kommer du att debiteras en daglig ränteavgift, eller egentligen över natten med tanke på tidpunkten för avstämning. Denna avgift eller ränta för den som föredrar detta, kommer att tillämpas på kontanta CFD-positioner som hålls under den dagliga avstängningstiden. Den dagliga avstängningstiden är 22:00 UK-tid. Detta kan dock variera för internationella marknader.

Observera att terminer och forwards inte belastar över natten finansieringskostnader, men de har bredare spreadar. Dessa kontrakt används vanligtvis för långsiktiga affärer.

Varför debiteras över natten ränta? När du handlar med en CFD använder du hävstångseffekt. Det innebär att du faktiskt lånas ut de pengar som krävs för att öppna din position utanför den första insättningen du har betalat. För att hålla din position öppen efter den dagliga avstängningstiden kommer en räntejustering att göras på ditt konto för att återspegla kostnaden för att finansiera din position över natten, plus en liten administrationsavgift.

Att göra en kort affär till en lång sådan, kan snabbt innebära en förlust om räntan äter upp en mindre vinst medan tradern hoppas på att han skall få se bättre kurser. I detta fall är det bättre att stänga positionen, ta en ny och fortsätta att bevaka den stänga positionen till dess att det är dags att gå in igen.

Fallgrop 9: Att försöka förutspå nyheter innan de släpps

Att handla valuta på nyheter är svårare än det kanske låter. Inte bara är den rapporterade samförståndssiffran viktig utan också så kallade whispers (de inofficiella och opublicerade prognoserna) och eventuella ändringar av tidigare rapporter.

Vissa versioner är också viktigare än andra; detta kan mätas i både betydelsen av att landet släpper ut uppgifterna och vikten av att släppa i förhållande till de andra uppgifterna som släpps samtidigt. Nya traders har sällan koll på dessa saker. Det betyder att en siffra som ser väldigt bra ut i själva verket kan vara betydligt sämre än vad marknaden förväntade sig. Det kan också betyda att den arbetslöshetssiffra som publicerades och såg katastrofartad i själva verket innebar en lättnadens suck för marknaden som trodde att det skulle vara betydligt värre.

Fallgrop 10: Centralbanker

Vanligtvis vet marknaden om när centralbankerna agerar, när de kommer att meddela vad som sades på deras senaste direktionsmöte. Innan dessa resultat kommuniceras ser vi ofta hur spreadarna ökar, hur likviditeten minskar och många valutahandlare ställer sig vid sidolinjerna innan de agerar på nyheterna.

Det svåra är emellertid att agera när centralbankerna agerar utanför dessa fönster. De kan till exempel göra en intervention som går helt mot dina egna positioner, eller bestämma sig för att stödköpa det egna landets valuta vilket kan få valutakursen att gå i fel riktning mot vad du själv tänkt dig.

Det är till exempel svårt att spekulera i JPY eftersom den japanska regeringen tillhandahåller förrapporter före nyhetssläpp som saktar ner volatiliteten. Marknaderna i USA, Storbritannien och EUR gör samma sak men inte genom regeringen. Vi har affärsmedia men vi använder det inte ordentligt. Affärsmedia försöker alltid få marknadsandelar över konkurrensen. De är den bästa källan för att meddela oss vad som händer.

Om Vikingen

Med Vikingens signaler har du en god chans att hitta vinnarna och sälja i tid. Det finns många värdepapper. Med Vikingens autopiloter eller tabeller kan du sortera ut de mest intressanta ETF:erna, aktierna, optionerna, warranterna, fonderna osv. Vikingen är ett av Sveriges äldsta aktieanalysprogram.

Klicka här för att se vad Vikingen erbjuder: Detaljerad jämförelse – Börsprogram för dem som vill bli ännu rikare (vikingen.se)