Slik evaluerer du en porteføljeforvalter
En porteføljeforvalter er en profesjonell investeringsrådgiver som forvalter sine kunders aktiva. En porteføljeforvalter forventes å holde et våkent øye med alle sine kunders investeringer og iverksette korrigerende tiltak dersom markedet utvikler seg i feil retning, noe som kan føre til en nedgang i porteføljens samlede verdi. En porteføljeforvalter må oppfylle to krav: 1. Han/hun skal være registrert hos en investeringsmyndighet. 2. Han/hun skal være sertifisert for å kunne fungere som forvalter. En porteføljeforvalter trenger ikke nødvendigvis å ha utdannelse innen finans eller regnskap, men sertifiseringer innen investeringsområdet er bra å ha. En porteføljeforvalter som jobber på vegne av en bank eller et internasjonalt anerkjent firma som Merrill Lynch, har tilgang til investeringsprodukter som uavhengige rådgivere ikke har. Det er viktig å ta med denne informasjonen i analysen av en rådgiver. En god måte å evaluere en forvalter på er å stille mange relevante spørsmål knyttet til din egen personlige økonomiske situasjon og dine økonomiske mål. Eksempler på spørsmål du bør stille er: – Hvor ofte vil jeg motta beskjeder fra deg? – Hvor ofte vil du gjøre eller foreslå endringer i aksjeporteføljen min? – Hvor mange kunder har du? Vil du være for opptatt til å ta deg av mine behov fullt ut? Forstår du behovene til kunder i min økonomiske situasjon? – Er det et minimumsbeløp jeg må sette inn for å kunne investere? – Hva er deres provisjonsstruktur? Er det noen gebyrer jeg bør være oppmerksom på? – Hvem kontrollerer selskapets finansielle aktiviteter? – Hvor lenge har du vært hos din nåværende arbeidsgiver, og hva skjer hvis du slutter i en organisasjon? Blir fondet mitt overført, eller blir jeg tildelt en ny investor? – Er det noen gebyrer eller straffegebyrer hvis jeg tar ut pengene mine? Det er også viktig å stille spørsmål om porteføljeforvalterens spesifikke kunnskap om kapitalforvaltning for å sikre at du har å gjøre med en person som har nok kunnskap om markedet til å dekke dine behov. Mer kvalifiserte forvaltere kan svare på spørsmål på en mer selvsikker og informert måte, for eksempel: – Hvor ofte vil du utføre en effektiv frontanalyse (avansert teori om porteføljeanalyse) av porteføljen min? – Hva tror du er beta og forventet avkastning for porteføljen min? – Hva var den dårligste aksjen du kjøpte for kundene dine, og hva gjorde du med den? Hvordan løste du situasjonen? Hvordan har du endret strategiene dine basert på denne hendelsen? – Hvis jeg ikke er fornøyd, hva er noen “exit-ruter”? – Tilbyr dere muligheten til å hedge porteføljen min med opsjoner? – Hva er deres syn på valutasvingninger på kort og lang sikt i forbindelse med min personlige portefølje?
Konklusjon
Når du vurderer en potensiell porteføljeforvalter, er det viktig å forstå investeringsfilosofien deres og sørge for at den stemmer godt overens med din økonomiske situasjon og dine mål. En porteføljeforvalter som tror på spekulative investeringer og penny stocks, passer kanskje ikke for en kunde som nærmer seg pensjonsalder og krever stabilitet. Porteføljeforvaltere som engasjerer seg i investeringsrelaterte aktiviteter utenom jobben, for eksempel ved å skrive en spalte i en avis, være programleder i et radioprogram eller lede finansielle workshops og seminarer, viser at de har en solid og reell forståelse av investeringer, og forhåpentligvis vil de kunne forvalte investeringene dine på en profesjonell og vellykket måte. Ved å velge en forvalter som er aktiv i mange former for kommunikasjon, kan kunden få en mer detaljert og fullstendig forståelse av forvalterens filosofi og personlighet, og dermed avgjøre om kunden vil føle seg komfortabel i forholdet.
Om Vikingen
Med Vikingens signaler har du god sjanse til å finne vinnerne og selge i tide. Det er mange verdipapirer. Med Vikingens autopiloter eller tabeller kan du sortere ut de mest interessante ETFene, aksjene, opsjonene, warrantene, fondene m.m. Vikingen er et av Sveriges eldste aksjeanalyseprogrammer.
Klikk her for å se hva Vikingen tilbyr: Detaljert sammenligning – Børsprogram for de som ønsker å bli enda rikere (vikingen.se)
