Hvordan bygge opp en portefølje

En portefølje er en samling av aktiva som til sammen bidrar til en totalavkastning. Det kan være mange ulike grunner til at du oppretter en portefølje, og du må definere formålet eller målet ditt helt fra starten av før du legger til aksjer og andre verdipapirer på kontoen din. Hvordan du definerer målet med porteføljen din, avhenger av tidsrammen og risikotoleransen din.

Hva bør jeg kjøpe?

Nå som du har bestemt deg for hva som er målet med investeringen din, kan du bestemme hvilke aktiva du skal kjøpe til porteføljen din. Du kan velge mellom aksjer, obligasjoner, derivater og alternative investeringer. Før du velger hva du skal kjøpe, må du imidlertid være sikker på om porteføljen skal forvaltes aktivt eller passivt.

Aksjer

Innenfor aksjer kan du velge mellom mange ulike typer, hvorav noen er: – Blue Chip: Dette er modne, stabile selskaper som er velkjente over hele verden, og som vanligvis betaler godt utbytte i rett tid. Du kan kjøpe disse for å få en balansert vekst- og inntektsportefølje. – Penny-aksjer: Dette er svært volatile aksjer som handles mer på tilbud og etterspørsel enn på markedsnyheter. Du bør kjøpe disse hvis du er helt vekstfokusert. – Markedsverdi: Du kan kjøpe aksjer basert på markedsverdi, som i utgangspunktet gir et inntrykk av hvilket stadium i livssyklusen aksjen befinner seg i. En aksje med mindre markedsverdi vil typisk bli kjøpt for en vekstfokusert portefølje, mens en Large Cap-aksje vil bli kjøpt for inntektsformål.

Obligasjoner

Obligasjoner er renteinstrumenter, noe som i utgangspunktet betyr at de betaler et visst beløp med jevne mellomrom. Disse er ideelle for en inntektsbasert portefølje. Man må være forsiktig med denne antakelsen, ettersom ikke alle obligasjoner har samme risiko, og derfor kan obligasjoner med høyere risiko, og dermed lavere rating, kjøpes til en vekstportefølje på grunn av kursvolatiliteten.

Derivat

Du kan bruke derivater som opsjoner, futures og swapper i porteføljen din av både inntekts- og veksthensyn. Hvis du er spekulativ, vil du bruke dem i en vekstportefølje, mens du vil bruke dem til å beskytte inntektsporteføljen din hvis det er for å sikre deg.

Alternative investeringer

Den største alternative investeringen som finnes, er eiendom. Du kan kjøpe en utleiebolig for inntektsformål, eller du kan være mer spekulativ og kjøpe landområder i utlandet for å dra nytte av verdistigningen i en vekstportefølje

Slik setter du den sammen

Prosentandelen av porteføljeverdien som er investert i bestemte typer aktiva som er beskrevet ovenfor, avgjør hvilket mål porteføljen din har nådd. For eksempel vil 50 % i vekstaktiva og 50 % i inntektsaktiva føre til en “Balansert vekst- og inntektsportefølje”. Ved å justere prosentandelene opp og ned endres porteføljens retning og målsetting.

Konklusjon

Nå har du en idé om hvordan du skal gå frem for å lage en portefølje. Hovedpoenget her er å vite hva målet med porteføljen din er, basert på din risikotoleranse og tidsramme, og deretter begynne å fylle porteføljen med inntekts- eller vekstimpulser i henhold til de prosentandelene du trenger å beholde.

Om Vikingen

Med Vikingens signaler har du god sjanse til å finne vinnerne og selge i tide. Det er mange verdipapirer. Med Vikingens autopiloter eller tabeller kan du sortere ut de mest interessante ETFene, aksjene, opsjonene, warrantene, fondene m.m. Vikingen er et av Sveriges eldste aksjeanalyseprogrammer.

Klikk her for å se hva Vikingen tilbyr: Detaljert sammenligning – Børsprogram for de som ønsker å bli enda rikere (vikingen.se)